01تكاملات النظام البنكي
XPERT FACTOR / منصة التخصيم المؤسسية
أدِر دورة التخصيم كاملة من منصة واحدة.
يجمع XPERT FACTOR العقود والمستحقات والتمويل والتحصيل والمدفوعات والتسوية والمخاطر والتقارير في منصة موحدة للبنوك والمؤسسات المالية.
مبني على عقود من الخبرة في التخصيم.
XPERT FACTOR / منصة التخصيم المؤسسية
مساحة عمليات التخصيم
مستحق جاهز للمراجعة
تم تسجيل قرار التمويل
دفعة تنتظر التخصيص
مستحق جاهز للمراجعة
دفعة تنتظر التخصيص
مستحق جاهز للمراجعة
تم تسجيل قرار التمويل
دفعة تنتظر التخصيص
ضوابط المخاطرمرئية
التسويةمترابطة
+20سنة خبرة في التخصيم
متكاملةدورة التخصيم
جاهزة للبنوكنموذج التشغيل
نحو 120 يوماًهدف النشر القياسي
قابلة للتهيئةالوحدات ومسارات العمل
التحدي التشغيلي
تتعطل كفاءة التخصيم عندما تتجزأ العمليات.
تؤدي العقود والمستحقات وقرارات المخاطر والمدفوعات المنفصلة إلى إبطاء الفرق وتعقيد الرقابة عندما تكون السيولة في أمسّ الحاجة إليها.
01
إصدار الفاتورة
02
تأخر الدفع
03
تعطل رأس المال العامل
04
تزايد المتابعة اليدوية
05
ارتفاع المخاطر التشغيلية
يجمع XPERT FACTOR العملية كاملة في نظام واحد خاضع للرقابة.
تخصيم مترابط بوضوح
موّل المستحق. واحتفظ بالسيطرة على الدورة.
تنسق المنصة العلاقات التجارية والمالية بين البائع والمؤسسة والمشتري، ثم تغلق الحلقة بالتسوية والمطابقة.
البائع / العميل
يحوّل المستحقات المؤهلة
شركة التخصيم / المؤسسة
تقيّم المخاطر وتوفر التمويل
المشتري / المدين
يسدد المستحق
التسوية
تُخصّص الدفعة وتُطابق
نموذج التشغيل
منصة واحدة. دورة التخصيم كاملة.
يمثل XPERT FACTOR طبقة التشغيل لفرق التخصيم، ويربط كل مرحلة من ضم العميل إلى تقارير الإدارة.
- 01
ضم العميل
إنشاء علاقة التخصيم وتنظيمها.
- 02
إعداد العقد
تهيئة العقود والتعديلات والضمانات.
- 03
اقتناء المستحقات
تسجيل الفواتير والطلبات والمستحقات المؤهلة.
- 04
المخاطر والحدود
ضبط تعرض المشترين والحدود والتأمين.
- 05
التمويل
حساب السلف والعمولات وإدارتها.
- 06
التحصيل
متابعة الاستحقاقات والتحصيل والفواتير غير المدفوعة.
- 07
المدفوعات
تسجيل المقبوضات وأحداث التسوية.
- 08
المطابقة
تخصيص العمليات ومطابقتها وتسويتها.
- 09
المحاسبة
دعم العمليات المحاسبية للنشاط.
- 10
التقارير
توفير رؤية موحدة للعمليات والإدارة.
مستكشف القدرات
كل ما تحتاجه فرق التخصيم، منظماً حول العمل الفعلي.
استكشف مجموعات الوظائف التي تربط المكتب الأمامي والخلفي والمخاطر والمحاسبة والإدارة.
المستحقات
أنشئ محفظة مستحقات خاضعة للرقابة.
أدِر الأصول التجارية والهياكل التعاقدية التي تقوم عليها كل علاقة تخصيم.
- اقتناء المستحقات
- حسابات العملاء
- العقود والتعديلات
- الحدود والضمانات
- الفواتير والطلبات
المستحقات
أنشئ محفظة مستحقات خاضعة للرقابة.
اقتناء المستحقات
حسابات العملاء
العقود والتعديلات
اقتناء المستحقات
الحدود والضمانات
اقتناء المستحقات
حسابات العملاء
العقود والتعديلات
الحدود والضمانات
داخل المنصة
مصممة لمن يديرون عمليات التخصيم كل يوم.
تنقل بين المساحات التشغيلية من دون فقدان السياق. كل مساحة تربط القرارات والمعاملات والمتابعة.
لوحة المتابعة
مركز قيادة المحفظة
رؤية موحدة للتمويل والتحصيل والاستثناءات والأولويات التشغيلية.
نظرة على المحفظةنشاط التمويلحالة التحصيلالاستثناءات التشغيلية
لوحة المتابعة
مركز قيادة المحفظة
نظرة على المحفظة
نشاط التمويل
حالة التحصيل
نظرة على المحفظة
الاستثناءات التشغيلية
نظرة على المحفظة
نشاط التمويل
حالة التحصيل
الاستثناءات التشغيلية
نموذج التشغيل البنكي
مصممة حول العمليات البنكية الفعلية.
يربط XPERT FACTOR مسؤوليات الفروع والعمليات والمخاطر والمحاسبة والإدارة عبر منصة واحدة خاضعة للرقابة.
إدارة الأدوارإدارة الفروعصيغ البنك المركزيالتحليلاتوحدات النظام البنكيالتقارير
الفروع
المكتب الأمامي
المكتب الخلفي
المخاطر / الائتمان
المحاسبة
الإدارة
تنسيق المنظومة
شبكة تشغيلية واحدة حول كل علاقة تخصيم.
تنسق المنصة الفرق الداخلية والأطراف الخارجية المشاركة في التمويل والحماية والتحصيل والتسوية.
XPERT FACTOR
- البنك / شركة التخصيم01
- العميل02
- المشتري03
- مؤمّن الائتمان04
- وكالة التحصيل05
- المحامي06
- وسيط الأعمال07
- الشريك في التخصيم08
الرقابة والرؤية
كل عملية. مرئية. مضبوطة. قابلة للتتبع.
امنح كل فريق المعلومات التي يحتاجها مع إبقاء السجل التشغيلي مترابطاً بالكامل.
رؤية المحفظة
التعرض والنشاط في عرض واحد
مراقبة التمويل
الطلبات والقرارات والسلف
التحصيل
الاستحقاق والمتابعة وغير المدفوع
حدود المشترين
سياق المخاطر والحماية
التسوية
تخصيص المدفوعات والمطابقة
التقارير
تحليل العمليات والإدارة
الرقابة والرؤية
كل عملية. مرئية. مضبوطة. قابلة للتتبع.
رؤية المحفظة
مراقبة التمويل
التحصيل
رؤية المحفظة
حدود المشترين
رؤية المحفظة
مراقبة التمويل
التحصيل
حدود المشترين
من العقد إلى النقد
سجل تشغيلي متصل من الإعداد إلى التقارير.
يدفع كل حدث مسار العمل نفسه إلى الأمام، فيوضح ما حدث وما يلي وأين يلزم الانتباه.
01
تهيئة العقد
تحدد الشروط والحدود والضمانات إطار التشغيل.
من العقد إلى النقد
تهيئة العقد
تهيئة العقد
اقتناء المستحق
اعتماد التمويل
تهيئة العقد
تهيئة العقد
تهيئة العقد
اقتناء المستحق
اعتماد التمويل
تهيئة العقد
02
اقتناء المستحق
تدخل الفواتير والأصول المؤهلة إلى المحفظة.
من العقد إلى النقد
اقتناء المستحق
تهيئة العقد
اقتناء المستحق
اعتماد التمويل
تهيئة العقد
استلام الدفعة
تهيئة العقد
اقتناء المستحق
اعتماد التمويل
استلام الدفعة
03
اعتماد التمويل
تُسجل الحسابات والعمولات والقرارات.
من العقد إلى النقد
اعتماد التمويل
اقتناء المستحق
اعتماد التمويل
استلام الدفعة
اقتناء المستحق
اكتمال المطابقة
اقتناء المستحق
اعتماد التمويل
استلام الدفعة
اكتمال المطابقة
04
استلام الدفعة
تدخل الدفعة الواردة إلى قائمة العمليات.
من العقد إلى النقد
استلام الدفعة
اعتماد التمويل
استلام الدفعة
اكتمال المطابقة
اعتماد التمويل
تحديث التقارير
اعتماد التمويل
استلام الدفعة
اكتمال المطابقة
تحديث التقارير
05
اكتمال المطابقة
يربط التخصيص والمقاصة النقد بالمستحق الصحيح.
من العقد إلى النقد
اكتمال المطابقة
استلام الدفعة
اكتمال المطابقة
تحديث التقارير
استلام الدفعة
تهيئة العقد
استلام الدفعة
اكتمال المطابقة
تحديث التقارير
تهيئة العقد
06
تحديث التقارير
تعكس المحاسبة والإدارة الدورة المكتملة.
من العقد إلى النقد
تحديث التقارير
اكتمال المطابقة
تحديث التقارير
تهيئة العقد
اكتمال المطابقة
اقتناء المستحق
اكتمال المطابقة
تحديث التقارير
تهيئة العقد
اقتناء المستحق
مرونة في التصميم
موحّدة حيث يلزم. قابلة للتهيئة حيث تحتاج.
يمكن استكمال منصة XPERT FACTOR القياسية بوحدات وهياكل ومسارات عمل خاصة بالمؤسسة.
02مسارات المؤسسة
03التقارير
XPERT FACTORنواة XPERT FACTOR
04الأدوار
05هياكل الفروع
06وحدات مخصصة
مسار التنفيذ
من انطلاق المشروع إلى منصة تخصيم عاملة.
مسار منظم يوافق المنصة القياسية مع نموذج تشغيل المؤسسة وبياناتها وفرقها.
النسخة القياسية جاهزة للعمل في نحو 120 يوماً
- 01
الاستكشاف
- 02
التهيئة
- 03
التكامل
- 04
إعداد البيانات والمسارات
- 05
التحقق والتدريب
- 06
الإطلاق
مدة 120 يوماً هي هدف النشر القياسي الوارد في وثائق المنتج، وقد يؤثر نطاق التنفيذ في الجدول الزمني.
خبرة المنتج
مبني على عقود من الخبرة في التخصيم.
تطور XPERT FACTOR منذ أوائل الألفية عبر الخبرة التشغيلية وملاحظات العملاء والتحسين التقني المستمر.
01خبرة التخصيم
02ملاحظات العملاء
03الخبرة التشغيلية
04التطور التقني
قيّم XPERT FACTOR
اكتشف كيف يلائم XPERT FACTOR عمليات التخصيم لديكم.
تعرّف كيف تدعم المنصة مؤسستكم في العقود والتمويل والتحصيل والمخاطر والمدفوعات والتسوية والتقارير.
رؤية المحفظة
التعرض والنشاط في عرض واحد
مراقبة التمويل
الطلبات والقرارات والسلف
التحصيل
الاستحقاق والمتابعة وغير المدفوع
حدود المشترين
سياق المخاطر والحماية